• Idea Bank
  • Despre Idea::Bank
  • Informații utile
  • Notificare clienți relevanți CRS și FATCA
Share this page Share on Facebook Share on Google+ Share on LinkedIn

Notificare clienți relevanți CRS și FATCA

The Foreign Account Tax Compliance Act și Common Reporting Standard

În conformitate cu prevederile Acordului încheiat între România și Statele Unite ale Americii - aici -, ratificat prin Legea nr. 233/2015 privind ratificarea Acordului dintre România și Statele Unite ale Americii pentru îmbunătățirea conformării fiscale internaționale și pentru implementarea FATCA, semnat la București la 28 mai 2015 și ale art. 62 din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, banca identifică persoanele relevante FATCA și respectiv CRS (Common Reporting Standard) și transmite către A.N.A.F. informațiile personale și datele financiare ale acestora. 

Termenul final de raportare a informațiilor prevăzute de Acordul FATCA, pentru datele aferente anilor 2014 și 2015 a fost 31.08.2016 în conformitate cu Ordonanța de urgență nr. 13 din 11 mai 2016 pentru prorogarea termenului prevăzut la art. 62 alin. (3) din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscal și Ordinul nr.1.939/2016 din 18 august 2016 privind stabilirea instituțiilor financiare care au obligația de declarare, categoriile de informații privind identificarea contribuabililor, precum și informațiile de natură financiară referitoare la conturile deschise și/sau închise de aceștia la instituțiile financiare, instituțiile financiare nonraportoare din România și conturile excluse de la obligația de declarare, regulile de conformare aplicabile de către aceste instituții în vederea identificării conturilor raportabile de către acestea, precum și procedura de declarare a acestor informații și a normelor și procedurilor administrative menite să asigure punerea în aplicare și respectarea procedurilor de raportare și diligență fiscală prevăzute în instrumentele juridice de drept internațional la care România s-a angajat. 

CRS (Common Reporting Standard) - reprezintă standardul global pentru schimbul automat de informații financiare între țări. Sunt vizate veniturile din investiții (inclusiv din dobânzi, dividende, câștiguri de capital, etc.) deținute de contribuabili în conturile instituțiilor financiare din țările participante la schimbul global de informații financiare. Standardul global pentru schimbul de informații financiare și acordul multilateral pentru schimbul automat de informații au fost inițiate de OECD (Organizația Economică de Cooperare și Dezvoltare) și Comisia Europeană. Standardul are trei direcții: informațiile ce trebuie raportate, instituțiile raportoare și conturile care fac obiectul raportării. România asigură cadrul legal prin transpunerea prevederilor europene în cadrul Codului de Procedură Fiscală, care a intrat în vigoare începând cu 1 ianuarie 2016.

Idea Bank SA este obligată să furnizeze autorităților fiscale anumite informații cu privire la conturile deținute de Titularii de cont rezidenți fiscal în altă țară decât România, după cum urmează:

  1. În cazul unei persoane fizice care este Titular de cont și persoană raportabilă: numele, adresa, jurisdicția de rezidență, numărul/numerele de identificare fiscală (NIF) și data și locul nașterii;
  2. În cazul unei entități (persoană juridică) care este Titular de cont și persoană raportabilă: denumirea, adresa, jurisdicția de rezidență și numărul/numerele de identificare fiscală (NIF);
  3. În cazul unei entități care este Titular de cont și care este identificată ca având una sau mai multe Persoane care o controlează și care fac obiectul raportării:
    • numele, adresă, jurisdicția de rezidență și numărul/numerele de identificare fiscală (NIF) ale Entității;
    • numele, adresă, jurisdicția/jurisdicțiile de rezidență și numărul/numerele de identificare fiscală (NIF) ale persoanelor și data și locul nașterii fiecărei Persoane raportabilă;
  4. Numărul de cont;
  5. Soldul sau valoarea contului valabilă la sfârșitul anului calendaristic relevant sau, în cazul în care contul a fost închis în cursul anului sau al perioadei în cauză, valoarea ultimei tranzacții imediat înainte de închiderea contului.
  6. Cuantumul brut total plătit sau creditat titularului de cont în legătură cu respectivul cont în cursul anului calendaristic în legătură cu care Idea Bank SA este debitoare sau datoare s-o plătească, inclusiv cuantumul agregat al oricăror rambursări plătite titularului de cont în cursul anului calendaristic.

Idea Bank SĂ vă înregistra informațiile de mai sus în sistemele băncii, urmând a divulga autorităților fiscale  exclusiv acele informații la care va fi obligată conform legii din România. Aceste informații pot fi schimbate și cu alte autorități fiscale. Atragem atenția că această prelucrare a datelor cu caracter personal este necesară în vederea îndeplinirii unei obligații legale care incumbă băncii iar, potrivit art. 5 alin. 1 litera c) al Legii nr.677/2001 (republicată, cu modificările și completările ulterioare) consimțământul persoanei vizate nu este necesar. Fără a aduce prejudicii clienților săi, Idea Bank SA confirmă că aceștia beneficiază de toate drepturile conferite de această lege, drepturi despre care clienții fost informați în cadrul documentelor contractuale.

Idea::Bank
  • Calculatorul cu dorințe
  • Idea::WebDepo
  • iBANK
  • RO
    • EN
  • Persoane Fizice
    Credite
    Credit de nevoi personale Credit de nevoi personale cu asigurare Credit rapid de nevoi personale Credit rapid de nevoi personale cu asigurare Credit de nevoi personale VIP
    Economii
    Depozit online Depozit la termen Cont de economii
    Conturi
    Cont curent
    Carduri
    Foto card de salariu Card de debit Platinum Card de credit Card de credit Gold
    Idea::iBank
    Idea::iBank Idea::alerte Plata ratelor
    Operațiuni bancare
    Curs de schimb valutar Transfer de bani
    Asigurări
    Idea::bancassurance
    • Sucursale
    • Idea::curs valutar
    • Contact
  • Persoane juridice
    Finanțare
    Linie de credit OPTIMM FNGCIMM Credit activitate curentă OPTIMM FNGCIMM Linie de credit Credit activitate curentă Overdraft Credit pentru Investiții Scrisoare de garanție bancară Finanțare din Fondul European de Investiții
    Carduri
    Business debit card Business debit card Gold Business credit card
    Operațiuni bancare
    Transfer bancar Transfer bancar internațional Curs de schimb valutar Plăți programate Plată salarii
    Economii
    Depozite la termen pentru companii Depozit Overnight
    Idea::iBank
    Idea::iBank Alerte operațiuni bancare
    Conturi
    Cont curent Cont TVA
    • Sucursale
    • Idea::curs valutar
    • Contact
  • Despre Idea::Bank
    Profilul băncii

    Idea::Bank este o bancă nouă care oferă produse și...

    Getin Holding

    Idea::Bank face parte din Getin Holding, unul dint...

    Press Room

    Cele mai recente știri, evenimente și noutăți desp...

    Informații utile

    Adrese, termeni, condiții generale de afaceri, dob...

    BIC/SWIFT

    Lista băncilor corespondente

    Parteneri

    Idea::Bank, alături de Idea::Leasing alcătuiesc Id...

    Cariere

    Vino în echipa noastră!

    Idea::CSR

    Determinarea de a găsi constant soluții practice,...

    Securitate

    Securitatea informațiilor tale este foarte importa...

    • Sucursale
    • Idea::curs valutar
    • Contact
  • Caută în site
  • Calculatorul cu dorințe
  • Idea::WebDepo
  • iBank
  • Persoane Fizice
    • Inapoi
    • Credite
      • Inapoi
      • Credit de nevoi personale
      • Credit de nevoi personale cu asigurare
      • Credit rapid de nevoi personale
      • Credit rapid de nevoi personale cu asigurare
      • Credit de nevoi personale VIP
    • Economii
      • Inapoi
      • Depozit online
      • Depozit la termen
      • Cont de economii
    • Conturi
      • Inapoi
      • Cont curent
    • Carduri
      • Inapoi
      • Foto card de salariu
      • Card de debit Platinum
      • Card de credit
      • Card de credit Gold
    • Idea::iBank
      • Inapoi
      • Idea::iBank
      • Idea::alerte
      • Plata ratelor
    • Operațiuni bancare
      • Inapoi
      • Curs de schimb valutar
      • Transfer de bani
    • Asigurări
      • Inapoi
      • Idea::bancassurance
  • Persoane juridice
    • Inapoi
    • Finanțare
      • Inapoi
      • Linie de credit OPTIMM FNGCIMM
      • Credit activitate curentă OPTIMM FNGCIMM
      • Linie de credit
      • Credit activitate curentă
      • Overdraft
      • Credit pentru Investiții
      • Scrisoare de garanție bancară
      • Finanțare din Fondul European de Investiții
    • Carduri
      • Inapoi
      • Business debit card
      • Business debit card Gold
      • Business credit card
    • Operațiuni bancare
      • Inapoi
      • Transfer bancar
      • Transfer bancar internațional
      • Curs de schimb valutar
      • Plăți programate
      • Plată salarii
    • Economii
      • Inapoi
      • Depozite la termen pentru companii
      • Depozit Overnight
    • Idea::iBank
      • Inapoi
      • Idea::iBank
      • Alerte operațiuni bancare
    • Conturi
      • Inapoi
      • Cont curent
      • Cont TVA
  • Despre Idea::Bank
    • Inapoi
    • Profilul băncii
    • Getin Holding
    • Press Room
    • Informații utile
    • BIC/SWIFT
    • Parteneri
    • Cariere
    • Idea::CSR
    • Securitate
  • Idea::curs valutar
    • Inapoi
    • Profilul băncii
    • Getin Holding
    • Press Room
    • Informații utile
    • BIC/SWIFT
    • Parteneri
    • Cariere
    • Idea::CSR
    • Securitate
  • Sucursale
    • Inapoi
    • Profilul băncii
    • Getin Holding
    • Press Room
    • Informații utile
    • BIC/SWIFT
    • Parteneri
    • Cariere
    • Idea::CSR
    • Securitate
  • Contact
    • Inapoi
    • Profilul băncii
    • Getin Holding
    • Press Room
    • Informații utile
    • BIC/SWIFT
    • Parteneri
    • Cariere
    • Idea::CSR
    • Securitate
  • Aplică pentru Idea::credit

Caută în site

Introdu termenul căutat, apoi apasă tasta ENTER

  • Idea::curs valutar EUR 4.7559
  • Sucursale
  • Contact *4455 / 021.318.95.00
  • ANPC
  • CSALB
  • Termeni și condiții
  • Prelucrarea datelor cu caracter personal
  • Politică protecția datelor personale
  • Persoane Fizice
    Credite
    Credit de nevoi personale Credit de nevoi personale cu asigurare Credit rapid de nevoi personale Credit rapid de nevoi personale cu asigurare Credit de nevoi personale VIP
    Economii
    Depozit online Depozit la termen Cont de economii
    Conturi
    Cont curent
    Carduri
    Foto card de salariu Card de debit Platinum Card de credit Card de credit Gold
    Idea::iBank
    Idea::iBank Idea::alerte Plata ratelor
    Operațiuni bancare
    Curs de schimb valutar Transfer de bani
    Asigurări
    Idea::bancassurance
  • Persoane juridice
    Finanțare
    Linie de credit OPTIMM FNGCIMM Credit activitate curentă OPTIMM FNGCIMM Linie de credit Credit activitate curentă Overdraft Credit pentru Investiții Scrisoare de garanție bancară Finanțare din Fondul European de Investiții
    Carduri
    Business debit card Business debit card Gold Business credit card
    Operațiuni bancare
    Transfer bancar Transfer bancar internațional Curs de schimb valutar Plăți programate Plată salarii
    Economii
    Depozite la termen pentru companii Depozit Overnight
    Idea::iBank
    Idea::iBank Alerte operațiuni bancare
    Conturi
    Cont curent Cont TVA
  • Despre Idea::Bank
    Profilul băncii

    Idea::Bank este o bancă nouă care oferă produse și...

    Getin Holding

    Idea::Bank face parte din Getin Holding, unul dint...

    Press Room

    Cele mai recente știri, evenimente și noutăți desp...

    Informații utile

    Adrese, termeni, condiții generale de afaceri, dob...

    BIC/SWIFT

    Lista băncilor corespondente

    Parteneri

    Idea::Bank, alături de Idea::Leasing alcătuiesc Id...

    Cariere

    Vino în echipa noastră!

    Idea::CSR

    Determinarea de a găsi constant soluții practice,...

    Securitate

    Securitatea informațiilor tale este foarte importa...

  • Accesează creditul de nevoi personale Idea::selfie simplu și rapid, prin Calculatorul cu Dorințe. Poți obține până la 100.000 de lei, doar cu actul de identitate.
    Credit de nevoi personale