Pentru a afla toate detaliile necesare legate de programul de procesare și decontare al tranzacțiilor efectuate la ghișeu vă rugăm să consultați detaliile de mai jos.

Ordine de plată în lei

Ordinele de plată interbancare de mica valoare:

• Primite de la clienti până la ora 13:40, vor fi procesate și decontate în aceeași zi bancară.
• Primite de la clienti în intervalul orar 13:40-17:00, vor fi procesate în aceeași zi și decontate în următoarea zi lucrătoare bancară.    

Ordinele de plată interbancare de mare valoare (inclusiv cele la urgenta*):

(*plata in regim de urgenta, este o plata initiata dupa ora 13:40 pentru decontare prin sistemul ReGIS in aceeasi zi, adica cele lucrate in intervalul 13:40 - 14:30 si care nu mai pot pleca pe mica valoare)

• Primite de la clienti până în ora 14:30, vor fi procesate și decontate în aceeași zi bancară.
• Primite de la clienti dupa ora 14:30, vor fi procesate în aceeasi zi si decontate în următoarea zi lucrătoare bancară.    
• Ordinele de plata de mare valoare si urgente primite de la clienti in data de 23 a fiecarei luni sau in ultima zi lucratoare inaintea acesteia (in cazul in care aceasta este o zi nelucratoare) vor fi lucrate  pana la ora 12:00.

Ordinele de plată intrabancare:

• Primite de la clienti în intervalul orar 9:00 - 17:00 vor fi procesate și decontate în aceeași zi lucrătoare bancară.

Ordinele de plată in valută

Spot:

• Primite de la clienti în ziua T până la ora 16:00 vor fi procesate în aceeași zi cu data valutei T+2;
• Primite de la clienti în ziua T dupa ora 16:00 vor fi procesate a doua zi cu data valutei T+3;

Urgențe:

• Primite de la clienti în ziua T până la ora 14:30 se procesează în ziua curentă cu data valutei T.
• Primite de la clienti în ziua T intre orele 14:30 - 16:00 se procesează în ziua curentă cu data valutei T+1.
• Primite de la clienti în ziua T dupa ora 16:00 vor fi procesate a doua zi cu data valutei T+1

Instrumente de debit

Instrumente de debit interbancare remise la încasare:

• Primite de la clienti în T până la ora 13:00, vor fi procesate în aceeași zi bancară; decontarea se va efectua conform orarului Transfond în T+2.

Instrumente de debit intrabancare remise la încasare:

• Primite de la clienti în T, vor fi procesate și decontate în aceasi zi, ora 14:30.

Instrumente de debit interbancare primite la plata:

• Plata/refuzul instrumentelor de debit trebuie sa fie facuta/facut pana in ziua anterioara zilei de decontare (in ziua platii) la ora 15:30.

Schimburi valutare

• Schimburile valutare primite de la clienti pana la ora 17:00, se proceseaza in aceeasi zi lucrătoare bancară.
• Schimburile valutare la cursuri negociate, se efectueaza până la ora 16.30.

Depozite

• Instrucțiunile de constituire și lichidare depozite primite până la ora 17:00, vor fi procesate în aceeași zi lucrătoare bancară.
• Instrucțiunile de constituire și lichidare depozite primite după ora 17:00 sau în zile nelucrătoare bancare, vor fi procesate în următoarea zi lucrătoare bancară.

 

Dacă doriți să aflați mai multe informații privind programul de procesare al tranzacțiilor realizate prin serviciul de online banking Idea::myBank click aici pentru persoane fizice sau click aici pentru companii.