Toate institutiile financiare sunt obligate conform legii sa identifice beneficiarul real al contului/fondurilor si sa ia masurile necesare pentru a verifica identitatea acestuia folosind informatii relevante si date obtinute de la o sursa de incredere. 

Beneficiarul real este orice persoana fizica care detine sau controleaza in cele din urma clientul si/sau persoana fizica in numele ori in interesul caruia/careia se realizeaza, direct sau indirect, o tranzactie sau o operatiune. 
Notiunea de beneficiar real include cel putin:

1. In cazul societatilor comerciale:
   Persoana sau persoanele fizice care detin sau controleaza in cele din urma o persoana juridica prin detinerea, in mod direct sau indirect, a pachetului integral de actiuni ori a unui numar de actiuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv actiuni la purtator, persoana juridica detinuta sau controlata, nefiind o societate comerciala ale carei actiuni sunt tranzactionate pe o piata reglementata si care este supusa unor cerinte de publicitate in acord cu cele reglementate de legislatia comunitara ori cu standarde fixate la nivel international. Acest criteriu este considerat a fi indeplinit in cazul detinerii a cel putin din 25% din actiuni plus o actiune. Persoana sau persoanele fizice care exercita in alt mod control asupra organelor de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice;
    
2. In cazul persoanelor juridice, altele decat cele prevazute la art.2 ind 2 pct.2 lit.a din Legea nr.656/2002, sau al altor entitati ori constructii juridice care administreaza si distribuie fonduri:
   • Persoana fizica care este beneficiara a cel putin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entitati ori constructii juridice, in cazul in care viitorii beneficiari au fost deja identificati;
   • Grupul de persoane al caror interes principal se constituie ori functioneaza o persoana juridica sau o entitate ori o constructie juridica, in cazul in care persoanele fizice care beneficieaza de persoana juridica sau de entitatea juridica nu au fost inca identificate;
   • Persoana sau persoanele fizice care exercita control asupra a cel putin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entitati ori constructii juridice.

Pentru a putea determina identitatea beneficiarului real si a celor care detin controlul asupra fondurilor, in conformitate cu dispozitiile legale cuprinse in Legea 565/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism republicata, angajatii unitatilor operative Idea Bank SA vor solicita completarea declaratiei privind Beneficiarul real pentru clientii noi, pentru persoanele juridice si, numai daca este cazul, pentru persoanele fizice. De asemenea, aceasta declaratie se va completa si in urmatoarele cazuri: 

- Daca au intervenit modificari relevante ca urmare a actualizarii informatiilor si documentelor privind clientul; 
- In cazul operatiunilor cu numerar, a caror valoare depaseste 15.000 euro in echivalent;
- In cazul in care banca intra in relatii cu clientii prin corespondenta sau prin alta modalitate care nu implica prezentarea clientului la banca; in acest caz, trimiterea declaratiei se va face prin fax, sau printr-o modalitate care va permite identificarea emitentului/expeditorului si care va fi stabilita in reglementarea serviciilor de tipul "prin corespondenta" sau "la distanta" (internet banking etc). 

IDEA BANK S.A. nu va deschide conturi anonime si nu va intra in relatii de afaceri cu clienti al caror beneficiar real nu poate fi determinat. 

*Conform Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism republicata